Помощь

В этом разделе вы найдете ответы на разного рода вопросы которые могут у вас возникнуть во время использования системы.

Некоторые разделы могут работать некорректно или иметь ошибки, мы просим вас сообщать о любых найденных ошибках для оперативного их исправления. Данный раздел будет изменятся по мере разработки и обновления сервиса для более детального разбора работы каждого из разделов.

Если вы не смогли найти ответ на интересующий ваш вопрос, вы можете обратиться к нам и мы обязательно поможем вам с вашим вопросом. Свяжитесь с нами по любому удобному для вас способу из раздела “Контакты”.

Начало работы с системой

Для начала работы с системой вам необходимо создать личный аккаунт который вы в дальнейшем можете использовать для входа на других устройствах и наших приложениях.

Для регистрации вам достаточно будет указать ваш Email, пароль и имя, по которому мы сможем с вами дальше к вам обращаться.

После регистрации вам нужно будет разделить ваши средства на разные счета. О том как создавать свои счета, чем они отличаются друг от друга, и как разделение поможет в учете - узнайте в разделе “Управление счетами”.

После регистрации у вас будут начальные категории, которые чаще всего используют наши пользователи, они вам помогут разделять ваши операции и более детально просматривать отчеты о движении средств. Детальнее о категориях вы можете узнать в разделе “Категории”.

Вы также можете сразу подключить интеграции с банковскими приложениями и автоматически выгружать ваши операции в систему uFinance.

Для расширения части функций вам необходимо будет оформить платную подписку, подробнее о возможностях которой вы можете узнать в разделе “Подписка”. Зачастую бесплатной версии приложения достаточно для большинства наших пользователей.

Управления счетами

Для создания счета вам необходимо зайти в раздел “Счета”, в правой части страницы вы увидите форму добавления нового счета. Вы можете указать название счета, а также выбрать его фоновый цвет, который будет использован и далее для разделения счетов в списке операций и других разделах.

Для редактирования счета, в разделе “Счета” вам достаточно нажать на один из счетов и форма создания будет заменена на форму редактирования, с данными выбранного вами счета.

Для вашего счета вы можете выбрать один из нескольких счетов: “Наличные”, “Банковская карта”, “Депозит” (В разработке), “Долги” (В разработке).

Наличные может иметь только фактический баланс, и название.
Банковская карта, при автоматеческой интеграции с банками создается автоматически, вы так же можете создать ее вручную, указав при этом номер карты, имя владельца (если вы пользуетесь чужой картой), дать название карте, выбрать платежную систему карты, а также указать кредитный лимит, который вы можете не учитывать при выводе баланса счета и в отчетах.
Депозит (на стадии разработки), вы можете указывать процентную ставку, сумму депозита, дату начала и окончания депозита. Деньги с депозита не будут учитываться в фактическом балансе, и для этого счета процент по депозиту будет автоматически добавляться к общей сумме, и вы сможете видеть прогресс накопления.
Долги, данный тип позволяет вам подсчитывать долги которые вы могли взять у кого-то, или если дали в займ, при создании счета вам нужно будет выбрать “тип долга”. Если счет обозначает долг который вы должны отдать, он будет учитыватся в вашем будущем балансе и в отчетах, как не ваши деньги. Если тип счета указан как “получение долгов”, то во всех отчетах эти деньги будут учитываться в будущем для возможности планирования. (Обычно для этого счета вы можете указать “дату отдачи долга”, и система будет добавлять эти деньги в планах не ранее указанной даты, если дата не указана, она автоматически будет установлена как +1 месяц от даты создания долга).

Каждый счет имеет обозначение “Учета в общем балансе”, если вы установите данный параметр, то счет будет учитываться в общем балансе который выводится для вас на главной странице.

Если счет используется для интеграции с банковским приложением, вы не сможете менять его данные, кроме названия, цвета, имени владельца карты и номера карты.

Удаление счетов происходит в режиме редактирования. После перехода в режим редактирования, вы увидите кнопку с корзиной, которая позволит вам удалить счет. Удаление счета также приводит к удалению всех привязанных операций, правил бюджета и любых других привязок.

Операции

Добавление новых операций может происходить в несколько способов:

Добавляйте операции при помощи кнопки “+” на главной странице, возле надписи “Расходы”.
Добавляйте операции при помощи кнопки “+” на странице “операции” в верхней части страницы.
Автоматическое добавление операции через интеграцию с банковскими сервисами. Подробнее в разделе “Интеграция с банками”.
Автоматическое добавление операции из “запланированных”.

При добавлении новой операции вам следует выбрать тип операции из доступных: “Расход”, “Доход”, “Перевод”. Вам нужно будет выбрать дату операции на календаре. В случае выбора будущей даты автоматически будет создано напоминание, а также будет предложено автоматически добавить данную операцию при наступлении нужной даты.

В поле суммы следует указывать фактическую сумму операции без дополнительных знаков (минус для расходов указывать не нужно). Вы можете выбрать категорию для вашей операции, но это не обязательно, если вы не укажете категорию, операция автоматически будет занесена в категорию “Другое”.

Для операции вы должны выбрать счет с которого будет происходить операция. Но вы не можете указать счета которые используются в интеграции с банковскими приложениями и используются для автоматической выгрузки данных.

По желанию вы можете указать комментарий к операции, указать какие-то пометки или ссылки. Ограничение этого поля составляет: 1000 символов.

При выборе типа “Перевод” между счетами, вам будет предложена возможность указать два счета, с какого и на какой будет совершатся перевод. В данном случае вам не нужно указывать категорию операции, она автоматически будет присвоена двум операциями расхода и дохода на соответствующих счетах.

Для редактирования операции вам достаточно нажать на операцию, у вас появится окно схожее с окном добавления операции. Если операция была автоматически выгружена из банковского приложения, ее редактирование будет недоступно, кроме категории и комментария операции. Из этого же окна вы можете удалить операцию.

Если у вас используются “Бюджеты” для планирования ваших финансов, при создании и редактировании операций у вас будет возможность исключить операцию из бюджетов для правильного формирования статистики и планов.

В разделе “Операции” вы можете фильтровать операции по разным доступным параметрам.

Напоминания

Напоминания удобный инструмент планирования будущих операций, а также учета обязательных платежей (например подписки на разные сервисы, пополнение мобильного или оплата коммунальных услуг).

Для создания напоминания вы можете нажать “+” на главной странице или в разделе “Напоминания”. Вам будет предложено ввести название вашего напоминания (или например сервиса: Netflix), выбрать категорию операции, суммы напоминания, даты когда должна произойти операция, выбрать период напоминания или оставить как единоразовое напоминание и по желанию указать комментарий или заметку к напоминанию.

Если при создании напоминания вы выбрали категорию, вам будет предложено включить параметр “автоматического определения операции”. Это позволит вам автоматически “выполнить” напоминание в будущем, если вы добавите операцию вручную или она будет выгружена при помощи интеграции с банковскими счетами. Для этого должно совпасть: день выбранный вами, проведения операции, указанная вами категория и приблизительная сумма операции, которая может отличаться на 1% от указанной вами.

Периоды напоминаний имеют 4 варианта: каждую неделю (7 дней), каждые 4 недели (28 дней), каждый месяц (один календарный месяц), или без повтора напоминания.

Если вы укажете период напоминания, то при выполнении напоминания, автоматически будет создано следующей со следующей датой согласно периода с указанными вами параметрами. Если выбрали единоразовое напоминание, то после его выполнения, оно не будет продлено.

Для редактирования напоминания вам достаточно нажать на него. Чтобы “вручную” выполнить напоминание, если оно не было выполнено автоматически вам нужно в режиме редактирования, нажать кнопку “Выполнено”, и оно автоматически будет перемещено в список выполненных напоминаний.

Для удаления напоминания, в режиме редактирования нажмите на кнопку “удалить”.

Категории

После регистрации у каждого пользователя доступно 32 изначальных категории. Они собраны как часто используемы нашими пользователями и покрывают 90% категорий операций пользователей. Они также привязаны для автоматического определения операций которые будут выгружены при интеграции с банковскими приложениями.

Каждую из изначальных категорий вы можете переименовать или вовсе удалить. Для редактировании названия и других параметров категории вам нужно нажать на саму категорию (например название) и вы можете сделать нужные вам изменения. Вы также можете изменить emoji иконку или установить туда любой желанием один символ.

Каждая категория может быть использовано в отдельных типах операций (Расход или Доход).

Удаление категории затрагивает удаление всех операций которые привязаны к выбранной категории.

Отчеты

Разделы отчеты дает возможность вам просматривать графики движения ваших средств за разный период времени.

Доступно три типа графиков:

Расходы: показывает ваши расходы за определенный период времени, без учета дохода и других типов операций.
Доходы: показывает ваши доходы за определенный период времени без учета расходов и других типов операций.
Траты по категориям: показывает долю трат по вашим категориям, их сумму и относительное процентное соотношение в виде графика.

Данный раздел находится в активной доработке, мы еще собираем данные и отзывы пользователей для построения максимально удобного раздела отчетов о движении финансов. Если у вас есть предложения по данному разделу, обязательно пишите нам любым удобным для вас способом доступным в разделе “Контакты”.

Настройка персональных данных

Вы можете менять свои персональные данные, такие как: ваше имя, по которому мы можем к вам обращаться, ваш номер телефона который будет использован для дополнительной защиты.

Вы можете изменить ваши региональные настройки, ваш регион (пока недоступно, пока работаем только с клиентами из Украины), ваш язык интерфейса (доступно три языка: Українська. Русский, English), а также ваша основная валюта (пока недоступно, пока работаем только с клиентами из Украины с использованием гривны, другие валюты доступны опционально в счетах).

Удаление персональных данных и аккаунта. Вы можете удалить все ваши данные которые хранятся у нас в базе данных приложения, если вы желаете начать все сначала или не желаете больше хранить ваши данные у нас, но в таком случае все ваши основные данные (персональные настройки) и платная подписка (если такова была) будут сохранены.. Если вы хотите полностью удалить ваш аккаунт с нашего сервиса, вы также можете это сделать при помощи кнопки “удаления аккаунта”, но в таком случае все данные (в том числе и платная подписка, если она была оформлена, вне зависимости от периода) будут удалены.

Интеграция с банковскими приложениями

Мы активно работаем над подключением других банков Украины.

Сейчас у нас доступно два самых популярных банка в Украине которые имеют мобильные приложения и позволяют выгружать операции в автоматическом режиме.

Мы постарались сделать интеграцию с ними максимально возможными и доступными для каждого. В разделе “настройки” - “интеграция с банками” вы можете выбрать один из банков, и пройдя несколько шагов в которых описаны инструкции по подключению, подключить интеграцию с банком.

Для подключения Монобанк: используйте сканер QR кода в приложении банка, и подтвердите доступ к выписке, после чего выберите счета которые у вас есть в банке для автоматической выгрузки и завершите интеграцию. После этого все операции которые вы будете производить, будут автоматически выгружены в нашу систему и обработаны. Также будут выгружен операции с начала действия вашего счета в течении нескольких минут. Если вы хотите отключить интеграцию, для этого зайдите в тот же раздел настройки интеграции и нажмить кнопку “отключить”. После отключения вы сможете снова подключить интеграцию, операции которые не были добавлены во время “паузы” будут выгружено автоматически.

Для интеграции с Приватбанком: вам нужно будет сделать несколько шагов для создания мерчанта и указания данных от него. Что бы это сделать воспользуйтесь детальной инструкцией на каждом шаге во время подключения. Подключение не должно занять у вас более 5 минут. Все операции за время действия счета также будут выгружен и обработаны в нашей системе. Все дальнейшие операции будут добавлены в соответствующий счет.

Оповещения

Мы можем отправлять вам оповещения двумя способами: Email или через Telegram.

Для оповещения с помощью Email будет использован ваш основной адрес который вы указывали при регистрации в системе. Вы можете указать типы оповещений которые вы хотите получать, а также прочесть их краткое описание.

Для подключения отправки оповещений через Telegram вам необходимо будет привязать ваш аккаунт к нашему боту, для этого отправьте код телеграмм боту который будет указан в настройках оповещений, и подождите пару секунд синхронизации ваших аккаунтов, после чего вы получите сообщение о том что все оповещения будут отправлятся на привязанный Telegram аккаунт и его имя.

Типы доступных оповещений:

Новые операции: Работает при включенной интеграции с одним из банков, при добавлении новой операции будет отправлено оповещение.
Статистика за день: Каждый вечер отправка вашей статистики за день по доходам, расходам и категориям.
Статистика за месяц: Последний день месяца отправка вашей статистики за месяц по доходам, расходам и категориям. Если используется бюджет для планирования, будет добавлено сравнение фактических данных с запланированными.
Доступный лимит на день: Каждое утро будет приходить оповещение с доступным лимитом на день. Работает только при активном запланированном бюджете.
Напоминания: Оповещение о запланированных напоминаниях утром, и вечером за день до их выполнения.

Расширенный бюджет и цели: открывает доступ к планированию бюджет на конкретные дни, формировании планов на более конкретные даты, добавляет возможность “игнорирования” конкретных операций для конкретный дней и отдельно взятых операций с редактирования бюджета.
Умные напоминания: возможность автоматического выполнения напоминаний и определение частых операций, на основании их создание новых будущий напоминаний.
Расширенные отчеты: возможность смотреть более детальные типы отчетов, графиков и статистики по движению финансов, возможность выгрузки в формате Excel или PDF, отправка на почту.
Оповещения на Email и в Telegram: оповещения о разного рода событиях по удобному для вас способу.

Нужна ли мне подписка?

Подписка открывает доступ к функциям выше, они вынесены в отдельную подписку потому что бесплатной версии достаточно для большинства пользователей данного типа сервиса и позволяет удобно вести учет финансов. Платная подписка создана для расширенного управления финансами и для поддержки работы и развития проекта в целом.

Подключение подписки происходит после привязки карты, или вы можете это сделать во время оформления. Для этого вам нужно будет выбрать один из вариантов доступных вам для оформления подписки. Если вы имеете промокод, вы можете его использовать, промокод может дать вам дополнительные дни бесплатного периода подписки или скидку на сумму оплаты. Если у вас уже будет привязаны карты для оплаты, вы можете выбрать одну из добавленных, если карта не будет добавлена, то во время оформления она будет автоматически добавлена в систему для дальнейших оплат.

Во время добавления карты с нее будет списано от 1 до 2 гривен для проверки карты, после чего они будут автоматически возвращены в течении 15 минут. Если вы привязывали карту непосредственно во время оплаты подписки, то далее будет снята оплата за подписку и её дальнейшая активация.

Если условия работы подписки будут изменены, или выбранная и оплаченная вами ранее подписка будет удалена, она будет действовать у вас согласно условиям которые будут опубликованы во время изменений подписки. Удаленная подписка будет действовать у вас до оплаченного периода, далее она будет заменена на актуальную с дополнительной оплатой или снижением оплаты. Если условия выбранного вами тарифа были изменены, изменения будут применены автоматически с оповещением о них через один из средств информации указанных в разделе “контактов”.

Для остановки продления подписки, вам нужно зайти в раздел “Управление подпиской”, и отмены платной подписки. Она будет действовать до оплаченной вами даты, дальнейшие оплаты не будут проводится. Если оплата была совершена ошибочно или повторно, вы можете обратится к нам одним из способов указанным в разделе “Контакты” и мы обязательно поможем вам в решении вопроса.

Бюджет

Планирование бюджета в системе сделано достаточно просто. Вы можете создавать несколько личных бюджетов. Каждый бюджет может быть привязан к разным счетам или ко всем сразу. Каждый бюджет является “информационным” элементов и не влияет на создание, удаление или изменение операций глобально. В расширенной подписке вы также можете смотреть отчеты по конкретному бюджету.

Для создания бюджета зайдите в раздел “Бюджет”, и создайте новый бюджет, указав название бюджета и выбрав счета которые будут к нему привязаны.

После создания бюджета перед вами будет открыто “окно” бюджета, которое делится на месяц на год вперед и на год назад. Старые месяцы будут иметь в себе старые планы бюджета и фактические расчеты. Прошлые месяцы вы уже не можете изменить и редактировать. Будущие и текущий месяца вы можете редактировать, устанавливать финансовые планы. Мы не рекомендуем редактировать часто текущий месяц, чтобы более точно соблюдать бюджет.

При первом редактировании месяца бюджета, у вас будет доступен “конструктор” вашего плана на этот месяц. Вам стоит указать планируемые доходы, которые вы получите в этом месяце, указав их категории и сумму. Вы можете добавлять безграничное число доходов. Следующим шагом вам стоит добавить планируемые, обязательные расходы которые вы знаете что совершите точно, сюда не стоит указывать повседневные траты которые вы хотите совершать в установленные ограничения. На последнем шаге вы увидите сумму которую вы сможете тратить каждый день. Это та сумма которая была рассчитана без учета обязательных трат на основе указанных вами доходов. Другие доходы будут расширять этот лимит.

Эту сумму вы можете тратить каждый день на что угодно - главное, чтобы не выходить за ее пределы в день.
Указанная сумма будет доступна Вам для трат каждый день.
Если вы потратите больше этой суммы в какой-то из дней, на следующий день сумма будет меньше.
Если вы потратите меньше этой суммы в какой-то из дней, остаток будет добавлен на следующий день.
Чтобы плановые расходы которые вы указали не учитывались в бюджет дня, вам следует указывать соответствующие категории.

Если вы уже создали план на текущий месяц и зашли в его редактирование, вы сможете исключить категории с тратами для этого месяца. Например это те траты которые были сделаны вами из резервных средств или были запланированы, но не были учтены системой в автоматическом режиме, таким образом вы можете корректировать фактические данные и корректировать ваш лимит на день. Не стоить исключать категории которые относятся к повседневным тратам, даже если они превышают ваш лимит, старайтесь в следующий дни сделать меньше трат. Вы также можете воспользоваться расширенным бюджетом и исключить отдельные операции и указать планы для конкретных дней.

Основной бюджет

При редактировании бюджета вы можете указать ваш основной бюджет, который будет выводится на главной, из него будет браться доступный лимит на день и месяц. Все напоминания о платежах которые вы создадите будут автоматически добавляться в планируемые расходы вашего бюджета.

Во время редактирования бюджета вы также можете исключить счета которые были добавлены вами ранее. Или вы можете добавить новые счета которые хотите использовать в этом бюджете. После изменения счетов бюджет и лимиты будут пересчитаны, после этой операции рекомендуется скорректировать ваш бюджет.